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[투데이리포트]현대해상, "느린 손해율 개선 ..."매수_메리츠
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| 메리츠증권은 24일 현대해상(001450)에 대해 "느린 손해율 개선 속도 및 매각여력 감소로 순이익 하향 전망"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 36,000원으로 내놓았다. 메리츠증권 김고은 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 메리츠증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 36,000원은 직전에 발표된 목표가 39,000원 대비 -7.7% 하향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 12.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 메리츠증권은 현대해상(001450)에 대해 "상위사 중 가장 먼저 개인용 보험료 인상을 발표해 수익성 개선 이루어질 것으로 판단되나 최근 매출 성장에도 손해율 하락폭이 적어 가이던스의 5.2%p 하락 가정은 부담"라고 분석했다. 또한 메리츠증권은 "실손 보험 갱신 효과로 장기위험손해율은 안정화 중이나 가장 문제가 되는 표준화 이전 5 년 갱신 계약의 경우 대부분 08~09 년에 판매되어 갱신 효과는 이미 숫자에 반영되었다고 판단. 회사의 예상 수준보다는 위험손해율 개선 폭이 적을 전망"라고 밝혔다. 한편 "손해율 개선 속도가 시장 기대보다 느릴 것으로 추정되며 매각여력 감소로 투자수익률 하락이 전망되어 2016 년 순이익을 2,737 억원으로 하향 조정한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 목표주가는 2015년5월 35,000원이 저점으로 제시된 이후 2015년10월 39,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 36,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근까지 꾸준히 상향되다가 이번에는 직전보다 낮은 수준으로 크게 하향반전하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 40,500 | 48,000 | 32,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 메리츠증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 36,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 교보증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 48,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 32,000원을 제시한 바 있다. |
| <메리츠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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