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[투데이리포트]현대해상, "FY14 4분기 매..."_현대
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| ◆ Report briefing FY14 4분기 매출 YoY 7% 증가, 영업이익 컨센서스 부합 현대증권은 현대해상(001450)에 대해 "4분기 당기순이익 증가는 12월 법인세 환급효과 요인이 크다. 하이카 통합과정에서 과거 하이카 손실에 대한 세무조정으로 인해 법인세 환급액이 200억원 발생했다. 이를 제외한 일회성 요인은 후유장애 기준 변경 IBNR 200억원, 매도가능증권 손상차손(하이카) 130억원이다"라고 분석했다. 또한 현대증권은 "현재 장기위험 손해율이 경쟁사 대비 다소 높은 부분은 해결해야 할 과제다. 2009년 ‘실손보험표준화’ 시행 이후 판매된 실손보험의 보험료가 갱신되고 있으나 아직은 그 비중이 낮다. 보험료 갱신효과로 인한 장기위험손해율 하락 추세는 2016년 하반기 이후가 될 가능성이 높다"라고 밝혔다. 한편 "장기위험손해율 개선이 2015년에는 어렵고 자동차보험도 삼성화재의 독주로 인해 수익성 개선이 쉽지 않은 상황이다. 수익성이 하락 추세는 당분간 지속될 전망이다. 한편, 현 주가가 2015F PER 10.5배에서 거래되고 있다는 점을 고려하면 Valuation 매력이 높지 않은 상황"라고 전망했다. |
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