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[투데이리포트]현대해상, "보장성 신계약 크게..."매수(유지)_아이엠
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| 아이엠증권은 1일 현대해상(001450)에 대해 "보장성 신계약 크게 성장하여 영업체력 개선 추정"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 38,000원으로 내놓았다. 아이엠증권 김고은 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 아이엠증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 38,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 22%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 아이엠증권은 현대해상(001450)에 대해 "장기위험손해율이 영업일수 및 계절적 효과로 상승하였으나 보장성 신계약이 크게 증가하여 동사의 영업체력이 개선되고 있는 것으로 판단된다. 보장성 신계약의 경우 6월에 출시된 운전자 보험이 약 35억원 판매되며 큰 증가세를 보여 동사가 영업전략을 다시 공격적으로 가지고 가고 있으며 위험손해율 부담이 과거에 비해 덜한 것으로 추정된다"라고 분석했다. 또한 아이엠증권은 "동사의 7월 원수보험료 및 당기순이익은 각각 9,477억원(+0.4% MoM, +5.5% YoY), 191억원(-19.1% MoM, -7.1% YoY)의 실적을 시현하였다. 일반 화재 및 농작물 재해 부문 고액사고가 발생하였으며 장기위험손해율이 상승한 것이 실적 감소의 주요 원인으로 보인다"라고 밝혔다. 한편 "위험손해율 상승으로 주가가 부진했는데 표준화 이전 판매된 5년 갱신 상품들의 갱신주기가 도래 함에 따라 2015년 하반기에 개선 효과가 가시화 될 전망. 또한 표준화 이후 실손보험 역시 2015년에 갱신될 예정에 있어 향후 위험손해율 하락폭이 가장 클 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics |
| 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 낮아지고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 38,638 | 42,600 | 33,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 아이엠증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 38,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나대투증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 42,600원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 33,000원을 제시한 바 있다. |
| <아이엠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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