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[투데이리포트]현대해상, "실적 개선 시기는 ..."_한국
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| ◆ Report briefing 실적 개선 시기는 2015년 하반기 이후 한국증권은 현대해상(001450)에 대해 "전분기 대비 2.6%p 상승한 자보손해율, 최근 하락세를 보이고 있으나 여전히 90%를 넘어서는 위험손해율의 영향으로 전년 대비 부진한 실적을 시현했다. 언더라이팅에서 뚜렷한 개선점이 보이지 않기에 2014년 순이익은 2,344억원으로 연초 제시했던 보수적 가이던스 2,500억원을 6.2% 하회할 전망"라고 분석했다. 또한 한국증권은 "올해 예정됐던 실손보험료 인상이 내년에 단행된다면, 실적에 충분히 반영되기까지 1~2년의 시간이 걸린다. 지방선거 이후 가능할 것으로 예상했던 자보요율 인상 또한 내년으로 연기됨에 따라 동사의 본격 실적 개선시기도 늦춰질 전망이다. 동사의 원수보험료 내 자동차보험의 비중은 19.7%로 손보 평균 15%보다 상대적으로 높다. 요율인상에 대한 개선 효과도 크지만, 손해율이 악화되는 상황에서는 실적 부진의 골도 깊다"라고 밝혔다. 한편 "RBC의 절대 레벨이 192.2%로 여유있는 수준이 아니기에 올해 배당에 대한 기대감은 다소 낮추는 것이 바람직하다. 동사가 전년의 배당성향 23.1%를 유지 시 올해 DPS는 673원, 배당수익률은 2.1% 수준"라고 전망했다. |
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