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[투데이리포트]현대해상, "일반부분 손해율 상..."매수(유지)_아이엠
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| 아이엠증권은 2일 현대해상(001450)에 대해 "일반부분 손해율 상승하였으나 장기위험손해율 하락세"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 38,000원으로 내놓았다. 아이엠증권 김고은 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 아이엠증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 38,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 16.9%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 아이엠증권은 현대해상(001450)에 대해 "동사의 11월 원수보험료 및 당기순이익은 각각 8,904억원(-1.0 MoM, +5.7% YoY), 233억원(13.8% MoM, -22.6% YoY)의 실적을 시현하였다. 보장성 신계약은 전년 동기 대비 13% 감소하였으나 전년도 실손보험 제도 변경에 따른 기저효과이며 70억원 이상 꾸준히 시현하고 있고 점유율 또한 안정적으로 유지되고 있다"라고 분석했다. 또한 아이엠증권은 "11월 합산비율이 102.7%로 전년 동기 101.6% 대비 1.1%p 상승하였다. 전년동기대비 사업비율이 0.6%p 감소하였으나 경과손해율이 1.8%p 상승했기 때문이다. 일반보험 부분 경과손해율이 73.6%로 전월 동기 대비 22.6%p 상승한것이 손해율 상승의 주요 원인"라고 밝혔다. 한편 "위험손해율의 상승은 08/09년 실손 상품의 성장 당시 동사가 5년 갱신 상품을 판매한 것에 따른 결과이다. 2013년부터 이 시기에 판매되었던 상품들이 갱신되기 때문에 위험손해율 상승은 완화될 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 아이엠증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2012년12월 42,000원까지 높아졌다가 2013년11월 38,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 38,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | MARKETPERFORM(유지) |
| 목표주가 | 39,250 | 46,000 | 35,400 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 아이엠증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 38,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 46,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 우리증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 35,400원을 제시한 바 있다. |
| <아이엠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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