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[투데이리포트]현대해상, "위험손해율 악화에 ..."TRADING BUY_신한금융투자
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| 신한금융투자증권은 6일 현대해상(001450)에 대해 "위험손해율 악화에 대한 점검이 필요하다"라며 투자의견을 'TRADING BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 36,000원을 내놓았다. 신한금융투자증권 송인찬, 이관희 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'TRADING BUY'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견인 '매수(유지)'에서 한단계 내려앉은 것이고 반면에 연초반의 매매의견을 기준으로 볼때에도 역시 '매수'의견에서 'TRADING BUY로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 소폭 낮은 수준으로서, 이는 동종목에 대한 시장의 전망을 다소 보수적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 목표가가 다시 하향조정되면서 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습인데, 이번에 조정된 가격조정폭이 더욱 커지는 흐름이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 13.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자증권은 현대해상(001450)에 대해 "동사의 2Q 순이익은 704억원으로 전년대비 29.7% 감소가 예상된다. 합산비율이 103.5%를 기록할 전망이어서 전년대비 2.4%p 상승이 불가피하다. RBC비율이 190%로 전분기대비 17%p 하락하였다는 점도 Check가 필요하다"라고 분석했다. 또한 신한금융투자증권은 "고정금리 부채 비중이 꾸준히 감소하고 있다는 점과 부담이율이 낮아지고 있다는 점은 긍정적이다. 공시이율도 꾸준히 하락하고 있는데 FY 12말 대비 보장성과 저축성은 10bp, 연금은 20bp 하락하였다. 또한 부담이율도 8bp 감소하였다는 점은 긍정적"라고 밝혔다. 한편 "위험손해율이 1분기 86%로 전년대비 4.0%p, 전분기 대비 1.1%p 상승하였다. 향후 신규 보장성 판매가 급증한다면 안정화가 되겠지만 현재 상황을 감안해보면 단기간에 안정화는 쉽지 않다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 42,000원이 고점으로, 반대로 37,200원이 저점으로 제시된 이후 이번에 36,000수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 비교적 조정폭이 크게 줄어드는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD |
| 목표주가 | 39,756 | 44,700 | 34,800 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자증권에서 발표된 'TRADING BUY'의견 및 목표주가 36,000원은 전체 컨센서스 대비해서 소폭 낮은 수준으로서 다소 보수적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.4%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나대투증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 44,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 우리증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 34,800원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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