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[투데이리포트]현대해상, "신계약 지속 개선에..."매수(유지)_아이엠
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| 아이엠증권은 3일 현대해상(001450)에 대해 "신계약 지속 개선에도 양호한 사업비 관리 능력을 보여주다"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 42,000원으로 내놓았다. 아이엠증권 김태민 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 아이엠증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 42,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 25.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 아이엠증권은 현대해상(001450)에 대해 "10월 보장성 신계약은 재물보험 판매 급감(-55.0% YoY)으로 전년 대비 1.4% 감소하였으나 인보험 신계약은 LTC보험 판매 호조(10월 기준 10억원)로 전년대비 31.3% 고성장을 지속했다. 사업비 비중이 높은 보장성 인보험 신계약 판매 호조로 사업비율이 소폭 상승하였으나 장기적인 이익으로 환원될 것이라는 점에서 현재의 신계약 포트폴리오는 상당히 긍정적"라고 분석했다. 또한 아이엠증권은 "10월 당기순이익은 시장의 기대치를 하회하였는데, 이는 자동차손해율 상승(+3.3%p YoY), 태풍(30억원) 및 풍수해(20억원) 피해에 따른 일반손해율 상승(+18.2%p YoY) 및 보장성 인보험 판매 증가에 따른 사업비율 상승(+0.5%p YoY)이 주원인"라고 밝혔다. 한편 "각 사별 사업비 관리 능력은 차이를 보이고 있으며 동사의 경우 신계약 성장 대비 사업비 관리는 양호한 것으로 판단된다. 대선이 가까워짐에 따라 보험업 전반적으로 규제 이슈 부각 중이나, 내부 핵심 지표는 지속 순항 중이라는 점에 주목할 필요가 있다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 아이엠증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년11월 44,000원까지 높아졌다가 2012년7월 40,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 42,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향/하향조정을 각각 한차례씩 격은 후에 이번에는 직전과 같은 수준을 유지하고 있는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 42,763 | 47,000 | 39,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 아이엠증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 42,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 삼성증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 47,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하이증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 39,000원을 제시한 바 있다. |
| <아이엠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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