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[투데이리포트]현대해상, "보장성 인보험 성장..."매수_KB
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| KB증권은 5일 현대해상(001450)에 대해 "보장성 인보험 성장 가능성 증가에 주목"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 43,000원을 내놓았다. KB증권 유승창 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 KB증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 33.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing KB증권은 현대해상(001450)에 대해 "보장성 인보험의 경우 FY09 의료실손보험 절판효과 이후 신규월납기준으로 역성장을 하고 있으나 동사가 FY12에는 보장성 인보험상품 판매에 집중할 것으로 예상되어 FY12에는 인보험 중심의 성장으로 이루어질 가능성이 높을 것으로 판단한다"라고 분석했다. 또한 KB증권은 "동사의 FY11 순이익은 기존 KB투자증권이 전망하고 있던 4,132억원을 소폭 하회한 4,000억원 내외를 기록할 것으로 추정되는데, 이는 IFRS도입으로 인한 퇴직급여적립방식이 변경된 가운데 할인율 재설정으로 인해 추가적인 적립금이 발생할 가능성이 높아졌기 때문"라고 밝혔다. 한편 "일시납 저축성보험은 대부분 3년, 5년 만기의 상품으로 당기에는 장기보험손해율이 상승하나 사업비는 하락하는 효과가 있어 보험영업에는 중립적인 영향을 미치나 단기적으로 운용자산의 증가에는 긍정적인 영향을 미칠 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics KB증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 한동안 같은 수준으로 유지되었고 이번에 다시 상향조정되었는데, 이번의 조정된 상승폭은 이전의 하락조정폭보다 강한 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 43,144 | 46,000 | 40,600 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 KB증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 43,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나대투증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 46,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 40,600원을 제시한 바 있다. |
| <KB증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||
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