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[투데이리포트]현대해상, "계절적인 이익 감소..."매수(유지)_이트레이드
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| 이트레이드증권은 15일 현대해상(001450)에 대해 "계절적인 이익 감소시 매수 기회"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 43,300원으로 내놓았다. 이트레이드증권 이치영 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 이트레이드증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 시장컨센서스와 비교해 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 43,300원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 이트레이드증권은 현대해상(001450)에 대해 "7월에는 예상대비 자동차 손해율이 양호했지만, 휴가철에 나빠지는 계절성을 피하기는 어려울 전망이다. 동사의 FY2Q 자동차보험 손해율은 1Q 70.2%에서 2Q 75.1%, 3Q 78.1% 수준까지 악화될 것으로 전망하고 있다"라고 분석했다. 또한 이트레이드증권은 "동사는 올해 보험영업 합산비율 100% 수준을 확보 가능할 것으로 전망한다. 이는 무엇보다도 사업비율의 하향 안정화가 기여하는 바가 크다. 자동차 손해율의 전년비 하락하는 점도 기여하는 바가 있지만, 보험료 컨트롤이 당국의 의중에 달렸다는 측면에서 예측가능성이 떨어지기 때문에 사업비율의 하향 안정이 사실상의 효율성 개선이라고 봐야 할 것"라고 밝혔다. 한편 "동사에 손익 영향이 가장 큰 부분은 약관 대출 마진 인하 영향이며, 이는 연간 이자수익에서 약 25억원 축소하는 효과에 그칠 전망이다. 실손 갱신형 보험 무사고자 할인 정책의 영향은 아직 계량화하기 어려우며 당국의 계산에 따르더라도 향후 5년간 약 200억 수준의 원수보험료 축소 효과에 그칠 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics |
| 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 낮아지고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | NEUTRAL |
| 목표주가 | 43,130 | 46,000 | 40,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 이트레이드증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 43,300원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 동양증권은 투자의견 'BUY(M)'에 목표주가 46,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하나대투증권은 투자의견 'NEUTRAL'에 목표주가 40,000원을 제시한 바 있다. |
| <이트레이드증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||
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