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하나금융투자에서 23일 현대해상(001450)에 대해 "강한 완급 조절로 올해 이익 기저 부담 완화"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 35,000원을 내놓았다.

하나금융투자 이홍재 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 같은 수준을 유지하고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 62.4%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 현대해상(001450)에 대해 "주가는 과도한 저평가. 손보업종은 시장금리 상승에 따른 최대 수혜로 분류되지 않지만 보유이원의 방어 측면에서 긍정적이기에 이에 대해 평가절하할 이유는 없다고 판단됨. 또한, 금리 상승으로 인한 RBC 비율 둔화는 보완자본 발행으로 대응 가능하고, 현금배당의 영향은 2%p 내외이기에 지난해 배당성향(25.9%)은 최소한 유지될 전망. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "2020년 연간 순이익은 3,061억원으로 전년 대비 +22.2% 개선, 4분기 순이익은 -86억원 적자를 시현하며 하나금융투자 추정치와 컨센서스를 모두 하회하였음. 2021F 합산비율 추정치를 YoY -52bp 개선된 106.1%로 전망함. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 35,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 9.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 30,000원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.02.23 목표가 35,000 투자의견 BUY

- 2020.11.16 목표가 35,000 투자의견 BUY

- 2020.11.11 목표가 35,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.02.23 목표가 35,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.02.22 목표가 31,000 투자의견 BUY(유지) KB증권

- 2021.01.27 목표가 30,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권