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이베스트투자증권에서 22일 삼성화재(000810)에 대해 "디지털 채널 강점 보유"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 250,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 38.9%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 "동사는 자동차 다이렉트 채널에 대한 선제적 투자를 통해 온라인 자동차보험 시장에서 높은 지배력을 유지. 동사는 디지털 경쟁력을 향후 주요 전략목표로 설정하고 영업채널, 언더라이팅, 보상에 이르는 분야에 걸쳐 혁신을 추진 중. 수익성 경쟁구도하에서 동사의 우수한 효율성지표 관리역량이 지속 부각될 것으로 전망하며, 온라인 채널 강점과 적극적 투자를 바탕으로 디지털 환경변화에 적절한 대응전략 수립이 가능할 것으로 예상."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2분기에 이어 하반기에도 수익성 개선추세 지속 예상. 3분기 폭우로 인한 자동차 손해액 증가가 예상되나 요율인상 효과가 본격화되는 가운데 코로나19 재확산에 따른 차량이동 감소로 자동차 손해율은 전년동기대비 5%p내외 하락할 전망. 장기위험손해율상승 폭이 제한되는 제한되는 가운데 사업비율 안정화가 이어지며 실적개선 흐름이 유지될 것으로 예상."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 250,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 280,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 210,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2020.09.22 목표가 250,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.08.19 목표가 250,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.07.20 목표가 250,000 투자의견 BUY(INITIATE)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.09.22 목표가 250,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2020.08.24 목표가 255,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2020.08.19 목표가 260,000 투자의견 BUY 대신증권

- 2020.08.19 목표가 250,000 투자의견 BUY 삼성증권