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[투데이리포트]삼성화재, "신계약 견조, 손해…" BUY-현대차투자증권
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| 현대차투자증권에서 10일 삼성화재(000810)에 대해 "신계약 견조, 손해율 정체"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 345,000원을 내놓았다. 현대차투자증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 23.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 현대차투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 "2분기 이익은 3,645억원으로 컨센서스 이익 3,760억원을 하회. 주요 특이요인으로는 삼성전자 지분매각익 약 1,690억원 등이 있음. 이는 지난 5월 31일 발표한 내용으로, 컨센서스에 기반영. 이를 제외한 경상적 이익은 약 2,400억원(-12.9% YoY)"라고 분석했다. 또한 현대차투자증권에서 "장기보험 신계약성장률은 보장성 +13.5% YoY, 인보험 +38.3% YoY로 기대치를 크게 상회. 채널별 인보험 M/S도 전속 36.1%(+1.2%pt YoY), GA 7.9%(+2.0%pt YoY)로 상승. 손해율은 82.2%로 전년동기대비 0.9%pt 상승. 자보손해율 상승(+4.4%pt YoY)이 두드러졌는데 이는 1) 요율인하와 CM채널 확대, 2) 여름철 폭염에 따른 사고보험금 청구 증가에 기인. 장기손해율은 1.3% YoY, 0.6% QoQ 개선"라고 밝혔다. 한편 "6월 29일 정비요금 인상으로 자동차보험료 인상 가능성이 대두. 당사 추정에 따르면 자보요율 1% 인상 시 동사 이익은 약 3.7% 증가. 동사 경영진은 금융당국과의 협의를 통해 인상분을 결정하고 그 외 최저임금 인상 등 기타 원가 상승요인은 요율인상 외의 방안을 통해 대응할 계획"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 현대차투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년8월 355,000원까지 높아졌다가 2017년11월 345,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 345,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 조정폭 또한 이번에 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 346,071 | 386,000 | 300,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 현대차투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 345,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 386,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 300,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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