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[투데이리포트]롯데손해보험, "수익성 악화추세는 …" -이베스트투자증권
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| ◆ Report briefing 수익성 악화추세는 일단락 이베스트투자증권에서 롯데손해보험(000400)에 대해 "롯데손해보험은 원수보험료 기준 시장점유율 3.1%의 하위권 손보사이다. 2008년 롯데 그룹 편입 이후 계열사 물량확보를 바탕으로 빠르게 외연을 확장했으나, 2010년 이후 로는 장기보험 성장정체로 매출둔화 양상이 지속되고 있다. 현재 계열사의 지원에 힘입어 퇴직연금 분야에서는 손보업계 점유율 3위(퇴직연금 적립금 1.5조원)를 기록하고 있다"라고 분석했다. 또한 이베스트투자증권에서 "손해율이 90%를 상회하고 있어 상위사 대비 5%p내외 높은 수준이다. 타사와 달리 2015년 중에도 손해율 악화가 지속되면서 장기보험 손해율 격차가 오히려 확대되었다. 중소형 보험사간 경쟁심화로 신계약 성장이 힘든 여건을 반영하고 있다"라고 밝혔다. 한편 "2016년 1분기 순이익이 118억원으로 올라오면서 실적의 추가악화가 제한된 모습이다 (분기 ROE 10.3% 기록). 최근의 자동차와 실손보험료 인상효과가 반영되면서 지난 4 분기 급등했던 손해율이 안정되었고 사업비율과 운용자산이익률도 추가개선 되었다. 과거 인수한 위험손해율 높은 장기보험 비중이 축소되고 있어 타 상위사와 마찬가지로 시차를 두고 손해율 안정흐름은 이어질 것으로 보인다. 현 주가는 PBR 0.7배 수준이며, 롯데그룹의 경영여건 악화 이후 주가하락 폭이 큰 상태다"라고 전망했다. |
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