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[투데이리포트]한화손해보험, "자동차 보험 우량고..."매수_메리츠
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| 메리츠증권은 3일 한화손해보험(000370)에 대해 "자동차 보험 우량고객 확보에 중점"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 9,500원으로 내놓았다. 메리츠증권 김고은 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 메리츠증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 9,500원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 19%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 메리츠증권은 한화손해보험(000370)에 대해 "16 년 우량 계약 증대를 통한 자동차 손해율 개선에 중점. 업계 내 마일리지 특약 할인율 공격적으로 제공, 1 만~1.5 만 km 구간 할인으로 우량고객 대상으로 MS 확대 중. 15 년 상반기 기준 마일리지 가입율 56.5%, 비불량 구성비 90.4%까지 확대. 상위사와의 Gap 효과적으로 축소 가능할 것"라고 분석했다. 또한 메리츠증권은 "12 월 순이익은 9 억원을 시현했다. 절판효과로 보장성 인보험 56 억원 판매(MoM 70.0%, YoY 6.5%)하며 사업비율이 24.3% (MoM 2.7%p, YoY -3.5%p) 상승한 것이 원인. 위험손해율 95.6% (MoM 1.9%p, YoY -7.9%p) 및 자동차 손해율 85.2% (MoM -13.1%, YoY -2.3%p) 하락세가 이어지고 있어 긍정적"라고 밝혔다. 한편 "가이던스 순이익 1,076 억원, 손해율 0.3%p 하락 (일반 -2.1%p, 장기 0.3%p, 장기위험 -0.1%p, 자동차 -3.4%p) 및 사업비율 0.2%p 상승, 투자수익률 4.1% 제시. 위험손해율 하락으로 장기손해율이 0.4%p 개선될 수 있을 것으로 가정하여 당사는 가이던스를 상회하는 1,110 억원으로 예상한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics |
| 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 높아진 후에 이번에 다시 목표가가 직전수준까지 다시 하향조정되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 9,667 | 10,000 | 9,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 메리츠증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 9,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 10,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 9,500원을 제시한 바 있다. |
| <메리츠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||||
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