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[투데이리포트]한화손해보험, "장기위험손해율 안정..."매수_메리츠
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| 메리츠증권은 1일 한화손해보험(000370)에 대해 "장기위험손해율 안정화로 디스카운트 해소 기대"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 9,500원으로 내놓았다. 메리츠증권 김고은 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 메리츠증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 시장컨센서스와 비교해 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 9,500원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 18.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 메리츠증권은 한화손해보험(000370)에 대해 "중장기적으로 2 위권사와의 장기위험손해율 Gap 이 축소될 것으로 기대되는데, 위험률 조정 주기, 일당/진단비 손해율 개선 등으로 신규 계약 수익성이 양호하며 관련 계약 비중이 빠르게 늘어나고 있기 때문"라고 분석했다. 또한 메리츠증권은 "10월 자동차 손해율은 96.3%로 전월 대비 3.4%p, 전년 동기 대비 1.6%p 상승했다. 전월 추석 연휴에도 손해율이 상승한 것은 고액사고 발생에 따른 사고 심도 증가에 따른 결과. 경과보험료 증가세는 지속되고 있어 향후 손해율 개선 가시화 될 것으로 기대된다"라고 밝혔다. 한편 "업계 내 가장 높은 자동차 마일리지 특약 할인율을 제공하고 있으며 타사와 달리 1 만~1.5 만 km 구간 할인을 제공하고 있어 우량 고객 대상으로 MS 확대가 용이할 것으로 추정된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 메리츠증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년11월 7,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 9,500원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 낮아졌는데, 이번에 조정된 목표가가 전저점보다는 높은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 9,520 | 10,100 | 9,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 메리츠증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 9,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 동부증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 10,100원을 제일 보수적인 의견을 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 '매수(신규)'에 목표주가 9,000원을 제시한 바 있다. |
| <메리츠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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