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[투데이리포트]한화손해보험, "위험손해율 개선 스..."매수(신규)_메리츠
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| 메리츠증권은 16일 한화손해보험(000370)에 대해 "위험손해율 개선 스토리가 다르다"라며 투자의견을 '매수(신규)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,500원을 내놓았다. 메리츠증권 김고은 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(신규)'의견은 메리츠증권이 11개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하다가 이번에 목표가가 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 36.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 메리츠증권은 한화손해보험(000370)에 대해 "동사의 위험손해율 개선은 일당 및 진단비 손해율 개선에 따른 결과이다. 이것이 타사와의 Gap 축소에 주요한 영향을 미쳤으며 향후에도 그 효과가 지속될 것이라고 판단된다. 그 이유는 일당 및 진단비 담보는 정액보상이기 때문이다"라고 분석했다. 또한 메리츠증권은 "표준화 이후 실손 보험 상품 위험율 조정이 허용되고 인상폭이 30%로 확대됨에 따라 업계 전체적으로 보험료를 인상할 것으로 전망된다. 다만, 담보별로 비중이 다르기 때문에 인상폭이 같은 수준으로 적용된다 하더라도 고객이 느끼는 인상폭은 다르다. 동사의 경우 문제가 되고 있는 통원 담보 보험료를 인상하는 경우 고객이 느끼는 인상폭은 비교적 적을 것"라고 밝혔다. 한편 "동사는 보장성 인보험 비중이 급격히 늘어나면서 사업비율 Gap이 확대되었으나 최근 위험손해율 하락으로 합산비율 Gap이 감소하고 있기 때문에 긍정적인 변화라고 판단된다."라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 메리츠증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 9,425 | 10,000 | 9,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 메리츠증권에서 발표된 '매수(신규)'의견 및 목표주가 9,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 10,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 9,000원을 제시한 바 있다. |
| <메리츠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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