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신한투자증권에서 7일 한화손해보험(000370)에 대해 "일단 싼건 맞다"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 5,600원을 내놓았다.

신한투자증권 임희연 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한투자증권에서 9개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

◆ Report briefing

신한투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 "2Q23 잠정 순이익 1,029억원(+3.4% QoQ) 기록. 2Q23 잠정 순이익 1,029억원(+3.4%), 리치간병보험 중심 성장. 23F 순이익 3,963억원 전망, PER 1.2x, PBR 0.13x, ROE 10.8%. 8월 리치간병보험 판매 재개, 신계약 성장은 3분기까지 지속 전망. 배당성향 15% 가정 시 DPS 500원, 배당수익률 12.3% 해당."라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 "2Q23 잠정 영업이익 1,346억원(+9%, 이하 QoQ), 순이익 1,029억원(+3.4%)을 기록. 장기보험손익이 986억원(+23.8%)으로 크게 증가하면서 전반적인 외형 성장을 이끌었음. 월평균 보장성 신계약이 59억원(+44.1%)으로 크게 증가. 신계약 CSM은 1,597억원(+19.8%) 유입. 자동차보험과 일반보험 손익은 합산 101억원(-15.4%)을 기록."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

신한투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2022년7월 5,500원이 저점으로 제시된 이후 2022년8월 6,800원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 5,600원으로 다소 하향조정되고 있다.

오늘 신한투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 5,600원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.9%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 8,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 5,000원을 제시한 바 있다.

[신한투자증권 투자의견 추이]

- 2023.08.07 목표가 5,600 투자의견 매수(유지)

- 2022.11.15 목표가 5,600 투자의견 BUY(유지)

- 2022.08.17 목표가 6,800 투자의견 BUY(유지)

- 2022.07.20 목표가 5,500 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.08.07 목표가 5,600 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.08.07 목표가 8,000 투자의견 BUY 유안타증권

- 2023.08.07 목표가 5,800 투자의견 BUY 한화투자증권

- 2023.05.22 목표가 5,000 투자의견 BUY BNK투자증권