thinkpool

교보증권에서 23일 한화손해보험(000370)에 대해 "RBC우려 해소 주가에 긍정적 영향"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 5,500원을 내놓았다.

교보증권 김지영 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 작년 연말의 시장컨센서스에 비추어 보면 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 높게 하향조정되면서 계속 낮아지는 모습이다.

◆ Report briefing

교보증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 "한화손해보험에 대해 투자의견 Buy와 목표주가 5,500원을 유지함. 1)2022년실적개선 흐름이 2023년에도 이어질 것으로 전망하는데, 자동차 및 장기보험관련 언더라이팅 강화 노력이 지속될 것으로 예상되기 때문. 2) 또한 최근 RBC 우려도 해소되면서 주가에도 긍정적 영향을 줄 것으로 기대됨."라고 분석했다.

또한 교보증권에서 "2022년 당기순이익(별도기준)은 3,021억원으로 전년대비 93.7% 증가함. 당기순이익이 크게 개선된 이유는 1) 자동차보험 손해율 및 사업 비율 하락으로 보험영업이익이 증가했고, 2) 투자영업이익도 견조한 증가세를 기록했기 때문."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

교보증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 7,100원이 고점으로, 반대로 5,900원이 저점으로 제시된 이후 이번에 5,500수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 교보증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 5,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 23.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 8,200원을 제시한 바 있다.

[교보증권 투자의견 추이]

- 2023.02.23 목표가 5,500 투자의견 BUY

- 2022.08.18 목표가 7,100 투자의견 BUY(유지)

- 2022.05.17 목표가 5,900 투자의견 BUY(유지)

- 2022.02.28 목표가 5,900 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.02.23 목표가 5,500 투자의견 BUY 교보증권

- 2023.02.23 목표가 8,000 투자의견 BUY 유안타증권

- 2023.02.07 목표가 8,200 투자의견 BUY 한화투자증권

- 2022.12.01 목표가 7,100 투자의견 BUY(유지) NH투자증권