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하나금융투자에서 24일 한화손해보험(000370)에 대해 "하반기 성장 속도가 더 높을 것"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 6,000원을 내놓았다.

하나금융투자 이홍재 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하다가 이번에 목표가가 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 30.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 한화손해보험(000370)에 대해 "2분기 순이익은 368억원으로 전년 대비 +1.7%. 전분기 대 비 -41.2%를 기록하며 컨센서스를 하회할 전망. 하반기에도 백신 접종이 확대되며 코로 나19 상황이 완화될 것으로 예상되는데, 동사는 지난 해 압 도적으로 높은 폭(+50% 이상)으로 실손 보험료를 인상하였 고, 올해 계약 갱신 도래 물량은 전체 계약 중 약 37%에 이 르기 때문에 위험 L/R 불확실성도 가장 낮음. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "올해 는 경영 정상화에 따라 배당 재개 가능성이 충분히 열려있다고 생각하는데, OCI 감소에 따른 가용자본 불확실성 상존하기에 배당성향은 10%대로 다소 보수적으로 예상됨. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 6,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.9%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(신규)'에 목표주가 7,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 교보증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 5,900원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.06.24 목표가 6,000 투자의견 BUY

- 2021.03.04 목표가 5,600 투자의견 BUY

- 2020.12.09 목표가 5,600 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.06.24 목표가 6,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.06.01 목표가 7,000 투자의견 BUY(신규) 유안타증권

- 2021.05.17 목표가 5,900 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2021.05.14 목표가 6,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자