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[투데이리포트]한화손해보험, "실적 개선 기대감이…" BUY(유지)-KB증권
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| KB증권에서 24일 한화손해보험(000370)에 대해 "실적 개선 기대감이 주가 하단 지지 예상"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 7,000원을 내놓았다. KB증권 이남석, 유승창 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 KB증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하던 목표가가 최근 두차례 연속 하향조정되고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 26.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing KB증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 "한화손해보험의 4Q18 연결순이익은 -339억원으로 적자 전환하면서 시장 기대치를 큰 폭으로 하회하였다. 정비요금 인상과 최저임금 상승 등의 영향으로 인해 자동차보험 부문에서의 영업손실이 -366억원으로 적자폭이 확대되었고, 의료비 청구건수 증가로 장기위험 손해율도 102.0% (+11.3% YoY)를 기록하면서 부진한 실적을 기록하였다"라고 분석했다. 또한 KB증권에서 "2019년 보험료 인상으로 실적 개선에 대한 기대감이 유지되고 있는 상황이기 때문에 4Q18 실적 부진이 주가에 미치는 추가적인 영향은 제한적일 것으로 예상된다. 한화손해보험은 1월 21일부터 개인용 자동차보험료를 3.8% 인상하기로 공시하였다"라고 밝혔다. 한편 "주가 디스카운트 요인으로 작용하였던 자본확충 관련 우려는 줄어든 시점으로 판단된다. RBC제도 개편안 (부채 최대 잔존만기 30년 적용)이 반영된 2018년 말 한화손해보험의 RBC비율은 191.2% (추정)로 양호한 수준으로 판단된다. 단기간 내 금리가 급등할 가능성이 제한적인 상황임을 감안하면, 추가적인 자본확충 리스크는 크지 않다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics KB증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년4월 10,500원까지 높아졌다가 2018년12월 8,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 7,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 8,800 | 10,500 | 7,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 KB증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 7,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 20.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 10,500원을 제시한 바 있다. |
| <KB증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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