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[투데이리포트]한화손해보험, "부진한 3분기 실적…" BUY-하나금융투자
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| 하나금융투자에서 12일 한화손해보험(000370)에 대해 "부진한 3분기 실적. 19년 개선 방향성은 변함 없음"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,000원을 내놓았다. 하나금융투자 오진원, 박은규 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 48.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 하나금융투자에서 한화손해보험(000370)에 대해 "한화손보의 3분기 순익은 338억원으로 전년 동기 대비 20.7%감소하며 증시 컨센서스를 하회했다. 실적 부진은 차보험 손해율이 8.1%p 악화된 90.6%, 일반 손해율이 10.4%p 상승한80.4%를 기록한 영향이다. 업계 공통적인 차보험 손해율 악화이외에도 일반보험 손익의 변동성 확대가 실적 부진을 이끌었다. 반면, 보장성 인보험 신계약은 134억원으로 전년 동기 대비 3.1% 성장하며 올 상반기 대비 성장률이 둔화되었다"라고 분석했다. 또한 하나금융투자에서 "올해 한화손보의 순익은 1,256억원으로 전년 대비 15.9% 감소할 전망이다. 차보험 손해율의 급등과 일반보험 손해율 악화, 그리고 GA채널 경쟁 심화에 따른 사업비율 상승이 실적부진을 이끌었다. 그러나, 11~12월 중 손보업계 전반의 3%전후 차보험료 인상이 예상되어 차보험 손해율은 19년 턴어라운드가 가능해 보인다. GA채널 경쟁은 18년 상반기를 정점으로 더딘 속도로나마 진정 추세에 진입했다"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년10월 11,000원까지 높아졌다가 2018년5월 10,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 9,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 낮아지고 있는데, 이번에는 목표가의 하락폭이 다소 완화되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 9,333 | 10,500 | 8,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 9,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 10,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 교보증권에서 투자의견 'TRADING BUY'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다. |
| <하나금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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