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[투데이리포트]한화손해보험, "부진할 3분기 실적…" BUY-하나금융투자
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| 하나금융투자에서 15일 한화손해보험(000370)에 대해 "부진할 3분기 실적이 매수 기회"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다. 하나금융투자 오진원, 박은규 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 59%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 하나금융투자에서 한화손해보험(000370)에 대해 "전년과 비교하면 1,2,3분기 모두 부진한 실적 흐름을 지속하고 있다. 이는 GA채널 경쟁 심화에 따른 신계약비 상각비 증가로 사업비율이 2%p 이상 상승하였고, 차보험료 인하와 정비수가 인상의 영향으로 차보험 손해율이 급격히 악화되었기 때문이다. 다만, 부진한 3Q17 실적 이후 4분기부터 전년 동기 대비실적 증가 기조로 선회할 것으로 판단된다"라고 분석했다. 또한 하나금융투자에서 "4Q18 순익은 전년 동기 대비 194.6% 증가한 377억원으로 예상한다. ‘18년 하반기~’19년까지 갱신주기에 돌입하는 5년물 실손보험 비중이 주요 손보사 중 가장 많은 48.2%에 달한다는 점에서 ‘19년 장기 위험손해율 개선폭이 두드러질 전망이다"라고 밝혔다. 한편 "11월 차보험료 인상이 예상되는 가운데, 5년물 실손보험이 본격적으로 갱신되고 있으며 GA채널 사업비 부담도 완화되고 있다는 점에서 3분기 실적 부진을 매수 기회로 활용하기를 권한다. 현재 추진중인 후순위채 발행(최대 2천억원)이 완료되면 20%p의 RBC비율이 상승하여 ‘18년말 RBC비율은 190% 이상으로 추정된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년10월 11,000원까지 높아졌다가 2018년5월 10,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 10,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다가 이번에는 직전목표가보다 소폭 높은 수준으로 상향반전되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY | TRADING BUY |
| 목표주가 | 9,556 | 11,500 | 7,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 10,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 11,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 7,500원을 제시한 바 있다. |
| <하나금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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