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[투데이리포트]한화손해보험, "장기위험 손해율의 …" BUY(유지)-KB증권
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| KB증권에서 2일 한화손해보험(000370)에 대해 "장기위험 손해율의 개선추이 지속"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,000원을 내놓았다. KB증권 이남석, 유승창, 장승우 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 KB증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스와 비교해 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하던 목표가가 최근 두차례 연속 낮아지고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 37.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing KB증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 "한화손해보험의 5월 순이익은 178억원 (-1.4% YoY, +19.8% MoM)을 기록하였다. 실손의료비 담보 갱신 확대의 영향으로 장기위험 손해율은 전년대비 큰 폭으로 개선된 85.9% (-6.2%pYoY)를 기록하였다. 반면, 5월에도 자동차보험 손해율이 전년대비 5.9%p 상승한 84.4%를 기록하였으며, 보장성 인보험 신계약 판매 증가 (+37.2% YoY) 과정에서 사업비율이 24.4% (+2.4%p YoY)를 기록하였다"라고 분석했다. 또한 KB증권에서 "업종 공통적으로 자동차보험 손해율의 상승추이가 이어지고 있으나, 한화손해보험의 경우 총위험보험료 구성 (2017년 기준 일반 12.9%, 자동차 40.7%, 장기 46.3%) 중 장기위험보험료가 가장 높은 비중을 차지하고 있기 때문에 장기위험손해율 개선추이가 유지된다면 2018년에도 양호한 실적을 기록할 것으로 예상된다"라고 밝혔다. 한편 "최근 글로벌 3대 신용평가기관으로부터 신용등급 (A/A2, 안정적)을 획득한만큼 해외 신종자본증권 발행 등을 포함한 자본력 보완을 위한 대안은 더욱 많아진 것으로 판단된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics KB증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 상향조정되고 있다. 목표주가는 2017년12월 10,500원까지 높아졌다가 2018년5월 9,500원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 9,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 10,160 | 11,500 | 9,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 KB증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 9,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.4%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 11,500원을 제시한 바 있다. |
| <KB증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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