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[투데이리포트]한화손해보험, "절대적 저평가 구간…" 매수-신한금융투자
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| 신한금융투자에서 3일 한화손해보험(000370)에 대해 "절대적 저평가 구간"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,500원을 내놓았다. 신한금융투자 임희연, 손미지 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 39.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자에서 한화손해보험(000370)에 대해 "17F P/B 0.6배, ROE 13.3% 감안시 저평가 구간. 당사 커버리지(삼성화재, 동부화재, KB손해보험, 현대해상) 평균 17F P/B 1.0배, ROE 10.6% 대비 밸류에이션 매력 존재. 2015년에 이어 3년 연속 사상 최대 이익이 갱신된다는 점을 감안하면 절대적 저평가 구간"라고 분석했다. 또한 신한금융투자에서 "점진적으로 강화되는 제도 및 회계 변경 이슈 등을 감안하면 자본 적정성에 대한 우려는 존재. 제도 변경에 따른 손해보험업계의 RBC 훼손은 최대 1/3 수준으로 추정. 이를 현재 RBC 비율(153.2%)에 대입하면 RBC 비율은 102.3%까지 하락할 전망"라고 밝혔다. 한편 "자동차 보험 손해율은 마일리지 특약 횩과를 톡톡히 경험했던 2016년(-7.6% YoY) 대비 둔화되겠으나 비불량 고객비중 90.7%, 마일리지 특약 가입률 59.5% 감안시 여전히 손해율 개선을 기대할 여지는 남아있다. 17년 84.4%(-0.4%p YoY), 2018년 83.7%(-0.8%p YoY)으로 예상된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2016년3월 10,000원까지 높아졌다가 2016년9월 9,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 9,500원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 높아졌는데, 이번에 조정된 목표가는 이전수준보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 9,650 | 10,000 | 9,100 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 9,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 10,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 9,100원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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