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[투데이리포트]한화손해보험, "50%p의 자본 버…" 매수(유지)-신한금융투자
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| 신한금융투자에서 8일 한화손해보험(000370)에 대해 "50%p의 자본 버퍼"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,000원을 내놓았다. 신한금융투자 임희연, 손미지 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 34.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자에서 한화손해보험(000370)에 대해 "지난 6월 발행한 후순위채(1,280억원, 7년 만기) 덕분에 2분기말 RBC 비율은 199%까지 상승해 금융감독원 권고 범위인 150%를 크게 상회한다. 올 연말 규제 강화에 대한 버퍼를 약 50%p까지 마련한 점은 긍정적으로 판단된다. 다만 후순위채 특성상 잔존 만기 5년 전부터 자본 인정 규모가 20%씩 차감되기 때문에 궁극적인 RBC 리스크 해소 요인은 아니다"라고 분석했다. 또한 신한금융투자에서 "3분기 실적은 영업이익 402억원(+18.2% YoY), 당기순이익 275억원(+15.1% YoY)이 전망된다. 일회성 요인으로는 7월 해운대 7중 교통사고 관련 발생손해액 10억원 등이 인식될 예정이다. 다만 마일리지 특약 효과가 하반기부터 가시화될 전망인 만큼 자동차 손해율은 87.7%로 전년 동기 대비 4.4%p 개선이 예상된다"라고 밝혔다. 한편 "마일리지 특약 효과가 하반기부터 가시화될 전망인 만큼 3분기 자동차 손해율은 87.7%로 전년 동기 대비 4.4%p 개선이 예상된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 목표주가는 한때 2016년3월 10,000원을 최고점으로 기록된 이후 최근에 9,000원 수준까지 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 10,380 | 12,400 | 9,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 9,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 13.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 동부증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 12,400원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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