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한국투자증권에서 24일 JB금융지주(175330)에 대해 "건전성 해결 후 주주환원 확대 흐름"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 21,000원을 내놓았다.

한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '트레이딩매수'의견에서 '매수로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

◆ Report briefing

한국투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "순이익 1,930억원으로 컨센서스 10% 상회. 건전성 양호. 목표주가 21,000원 유지. 자사주 위주로 주주환원정책 집중 긍정적. 9월 말 기업가치 제고 계획을 통해 2026년 목표 ROE 13%, 주주환원율 45% 제시. 배당성향을 2024~2026년에 28%로 고정한 상황에서 자사주 매입/소각 위주로 주주환원 확대되는 흐름 긍정적. 건전성 지표 우려 완화 및 양호한 수익성이 주주환원 확대로 이어지는 국면임에 주목."라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 "3분기 지배순이익은 1,930억원으로 우리 추정치를 15%, 컨센서스를 10% 상회. 대출채권매각익 확대 등으로 추정치 대비 비이자이익이 양호한 결과. 은행 합산 NIM은 2.64%로 전분기대비 9bp 하락. 시장금리 하락 효과. 다만 9월 들어 월중 예대스프레드 축소세는 다소 둔화. 그룹 대출은 전분기대비 0.1% 증가. 은행 중소기업대출이 0.7% 증가했으나 은행 가계대출 성장세가 당초 예상 대비 다소 저조한 결과. 그룹 분기 대손율은 0.83%로 전분기대비 32bp 하락. 그룹 비이자이익은 686억원으로 전분기대비 29% 감소했으나, 전년동기대비로는 59% 증가. 유가증권관련손익이 양호한 편."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 21,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 5.9% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 22,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하나증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 18,000원을 제시한 바 있다.

[한국투자증권 투자의견 추이]

- 2024.10.24 목표가 21,000 투자의견 매수

- 2024.10.04 목표가 21,000 투자의견 BUY(상향)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.10.24 목표가 21,000 투자의견 매수 한국투자증권

- 2024.10.24 목표가 22,000 투자의견 BUY 키움증권

- 2024.10.24 목표가 20,000 투자의견 BUY KB증권

- 2024.10.24 목표가 19,000 투자의견 HOLD 삼성증권