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교보증권에서 15일 삼성화재(000810)에 대해 '3Q24 Review: 경쟁력 있는 신상품으로 성장 지속 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 410,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성화재 리포트 주요내용
교보증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '2024년 3분기 당기순이익(기업지배기준)은 5,541억원으로 전년동기대비 29.4% 증가했고, 전분기에 비해서는 9.4% 감소. 이익이 전년동기대비 증가한 이유는 투자손익이 크게 늘었기 때문이며, 이익이 전분기대비 감소한 이유는 보험손익 감소에 기인. 투자의견 매수와 목표주가 410,00원, 그리고 업종내 Top picks 유지. 1) 2024년 3분기 자동차보험 손해율 상승에도 불구하고, 사업비 효율성 강화를 통해 이익 방어가 시현되고 있으며, 2) 경쟁력 있는 신상품 출시와 GA채널 확대를 통한 성장이 2025년에도 기대되기 때문. 참고로 2024년 11월 14일 주가 기준 2024년 예상 배당수익률은 약 5.8% 수준'라고 분석했다.


◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 410,000원 -> 410,000원(0.0%)
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 410,000원은 2024년 08월 16일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 410,000원과 동일하다.


◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 413,941원, 교보증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 410,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 413,941원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 413,941원은 직전 6개월 평균 목표가였던 352,385원 대비 17.5% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.