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교보증권에서 15일 DB손해보험(005830)에 대해 '3Q24 Review: 손해율 상승 속 돋보이는 이익 체력'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 136,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
교보증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2024년 3분기 당기순이익(별도기준)은 4,539억원으로 전년동기대비 24.9% 증가했고, 전분기에 비해서는 16.1% 감소. 이익이 전년동기대비 증가한 이유는 투자손익 증가에 기인하며, 전분기대비 감소한 이유는 자동차 및 일반 보험손익 감소에 기인. 투자의견 Buy와 목표주가 136,000원을 유지하며, 업종내 Top picks도 유지. 1) 2024년 3분기 자동차보험 및 일반보험 손해율 상승으로 전분기대비 이익 감소 하는 모습을 보였지만, 경쟁사 대비 견조한 이익 수준을 시현한 것으로 판단되며, 2) 올해 발표한 '기업가지 제고계획'을 바탕으로 장기적인 배당수익에 대한 기대도 여전히 유효하기 때문.'라고 분석했다.

또한 교보증권에서 '참고로 2024년 11월 14일 주가 기준 DB손해보험의 2024년 예상 배당수익률은 약 6.2%임.'라고 밝혔다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 136,000원 -> 136,000원(0.0%)
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 136,000원은 2024년 08월 16일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 136,000원과 동일하다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 132,647원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 136,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 132,647원 대비 2.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 150,000원 보다는 -9.3% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 132,647원은 직전 6개월 평균 목표가였던 114,462원 대비 15.9% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.