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하나증권에서 08일 한국금융지주(071050)에 대해 '1Q24 Re: 운용 호조와 충당금 환입으로 기대치 상회'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 80,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '1분기 지배주주순이익은 전분기대비 흑자전환, 전년동기대비 13% 증가한 3,404억원으로 시장 컨센서스와 추정치를 각각 43%/61% 상회. 전 부문에서 호실적을 기록하면서 시장 기대치를 큰 폭으로 상회하는 실적(연결 기준 한국금융지주의 ROE 15.9%)을 기록한 점은 긍정적. 다만 1분기 실적은 양호했으나 배당금/분배금 수취 등의 계절적인 요인과 충당금 환입 등 일회성 요인이 있었고 저축은행과 캐피탈 자회사의 실적이 아직까지는 낮은 수준임을 감안했을 때 2분기 추가적인 실적 확인이 필요하다고 판단. 주가는 부동산 PF에 대한 우려로 오랜 기간 억눌린 상황인데, 부동산 업황 부진이 최근까지 이어지고 있는 점과 당국의 PF 정상화 방안 시행을 앞두고 있다는 점을 감안하면 밸류에이션 디스카운트 요인인 부동산 PF 관련 우려가 완전히 해소되기까지는 다소 시간이 더 필요하다는 판단.'라고 분석했다.


◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 80,000원 -> 80,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 안영준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2024년 04월 17일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 80,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 11일 75,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 80,000원을 제시하였다.


◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 79,600원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 79,600원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 79,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 73,121원 대비 8.9% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.