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교보증권에서 07일 DGB금융지주(139130)에 대해 '1Q24 Review: 연결순이익 1,117억원, QoQ 흑전, YoY 33.5%↓'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
교보증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '2024년 1분기 당기순이익(연결기준) 1,119억원을 시현하면서, 전분기대비 흑자 전환했고, 전년동기에 비해서는 33.5% 감소했으며, 교보증권 예상은 10.2% 하회. 이익이 전분기대비 증가한 이유는 이자이익 및 비이자이익 증가와 충당금전입액 및 판관비 감소가 있었고, 전년동기에 비해서는 비록 이자이익은 증가했지만, 비이자이익 감소와 PF 관련 대손충당금 증가에 기인. 투자의견 매수와 목표주가를 10,500원 유지. 1) 은행 NIM이 소폭 하락하긴 했으나 위에서 말했듯이 당초 회사가 말한 대로 NIM 개선노력이 가시화 되고 있다는 점, 2) 2024년도 1분기 순이익이 교보증권 예상을 소폭 하회하긴 했으나, 선제적 대손충당금 적립에 기인한 것으로 하반기로 갈수록 안정화 될 것으로 기대되는 점에서 투자 의견 매수를 유지. 참고로 2024년 배당수익률은 약 8.2%로 예상(2024년 5월 3일 주가 기준).'라고 분석했다.


◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 11,500원 -> 10,500원(-8.7%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 상승
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2024년 02월 13일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 -8.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 11일 8,900원을 제시한 이후 상승하여 24년 02월 13일 최고 목표가인 11,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 10,500원을 제시하였다.


◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,412원, 교보증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,412원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,412원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,444원 대비 10.2% 상승하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.