thinkpool

교보증권에서 07일 기업은행(024110)에 대해 '1Q24 Review: 점유율로 보여주는 중기대출 경쟁력 여전'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 17,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
교보증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2024년 1분기 당기순이익(연결기준)은 7,845억원으로 전분기 및 전년동기대비 각각 41.8%, 8.5% 증가했고, 교보증권 예상도 7.9% 상회. 이익이 증가한 이유는 중소기업대출의 꾸준한 성정과 충당금 감소에 기인. 투자의견 매수와 목표주가를 17,000원 유지. 1) 예상을 상회한 양호한 1분기 실적으로 바탕으로 중소기업대출 점유율 확대 지속으로 시장지배력 강화 및 이자수 익의 견조한 이익 개선으로 이어져 2024년에도 연간 최고 실적 시현이 기대되기 때문. 2) 또한 2024년 예상 배당수익률은 약 7.3%인 점을 감안한다면, Valuation도 매력적이라고 판단되기 때문(2024년 5월 3일 주가 기준).'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 17,000원 -> 17,000원(0.0%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 상승
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 17,000원은 2024년 02월 13일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 17,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 11일 13,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 17,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,435원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 17,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,435원 대비 3.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 19,000원 보다는 -10.5% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,435원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,606원 대비 20.8% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.